Мировой рынок финансов: определение, участники, анализ, структура и деятельность

Финансовый рынок, развитие финансового рынка, деятельность и инструменты, организация и регулирование финансовых рынков

Мировой рынок финансов: определение, участники, анализ, структура и деятельность

В современной экономической науке под понятием «финансовый рынок» понимается система экономических отношений, занимающаяся аккумуляцией, направлением и перераспределением всевозможных денежных активов – мировых валют, акций, ценных бумаг. Существуют две основные модели финансовых рынков:

  1. Развитие финансового рынка
  2. Деятельность финансового рынка
  3. Инструменты финансового рынка
  4. Регулирование финансовых рынков
  5. Организация финансового рынка
  • Континентальная финансовая система, базирующаяся на банковском финансировании;
  • Англо-американская модель, в основе которой лежит система институциональных инвесторов, ориентированная на рынок ценных бумаг.

В XXI веке началась конвергенция рынков, вследствие чего происходит постепенное сближение и взаимопроникновение данных систем.

Главной функцией финансового рынка является сбор и перераспределение между отраслями, странами, областями, секторами экономики и институциональными единицами мировых финансовых ресурсов.

В настоящее время развитие финансового рынка идет высокими темпами, поскольку уровень интеграции локальных рынков и экономик в мировую экономику достаточно высок.

Основным объектом сделок купли-продажи на финансовом рынке являются различные финансы, поэтому, в зависимости от формы финансовых активов финансовый рынок делится на следующие сектора:

  • Валютный рынок;
  • Кредитный рынок;
  • Рынок инвестиций;
  • Фондовый рынок (рынок ценных бумаг);
  • Страховой рынок.

Деятельность финансового рынка

Деятельность финансового рынка заключается в перераспределении на платной основе финансовых активов. Также финансовый рынок является точным индикатором, отражающим в целом состояние экономики (мировой или локальной).

Эффективность деятельности финансового рынка определяется набором экономических показателей, к которым относится валютный курс, госдолг, уровень инфляции, объем денежной массы, профицит/дефицит госбюджета и сальдо платежного баланса.

Важнейшими аспектами деятельности финансового рынка являются межвременная торговля, перелив капитала, экономия издержек обращения и способствование процессу непрерывного производства в рамках экономических циклов. 

Инструменты финансового рынка

Основная функция финансового инструмента – это гарантирование получения денег в результате его передачи или продажи. Финансовые инструменты подразумевают возникновение у одной стороны финансовых обязательств, а у другой стороны – финансовых активов.

В качестве используемых инструментов финансового рынка применяются денежные обязательства. Такие обязательства есть у экономических субъектов и закреплены на уровне законодательства. Финансовые инструменты могут быть обезличенными (на предъявителя) и именными.

К ним относятся:

  • страховые полисы;
  • сертификаты;
  • чеки;
  • акции;
  • облигации;
  • векселя;
  • фьючерсы;
  • опционы;
  • долговые расписки;
  • закладные;
  • кредитные карты.

Регулирование финансовых рынков

Стабильное функционирование и успешное развитие экономики обеспечивается грамотным регулированием финансовых рынков. В мировой экономической практике существуют две основные модели регулирования финансовых рынков:

  • Основные функции контроля переданы СРО (саморегулирующимся организациям);
  • Основные функции контроля возложены на государственные институты.

В Российской Федерации функционирует государственная модель регулирования, в которой регулятивную деятельность осуществляют Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), Федеральная антимонопольная служба (ФАС), Министерство финансов и Центральный банк.

Организация финансового рынка

Основными участниками финансового рынка являются фондовые и валютные биржи, инвестиционные фонды, производственные и торговые компании. По функциям все участники делятся на инвесторов, эмитентов, предпринимателей, игроков, спекулянтов, хеджеров и арбитражеров.

Значительную роль в обслуживании и организации финансового рынка играют так называемые финансовые посредники, которые экономят денежные ресурсы и обеспечивают стабильное финансирование нужд. К посредникам относятся банки и кредитные учреждения (кооперативы, союзы и ассоциации), а также инвестиционные компании, пенсионные фонды и страховые организации.

Функции финансовых посредников сводятся к принятию и аккумулированию денежных средств под определенный процент.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/finansovyj-rynok/

Финансовый рынок и его структура

Мировой рынок финансов: определение, участники, анализ, структура и деятельность

В настоящее время в экономике часто употребляются термины рыночного или товарного хозяйства. Эти два понятия не исключают друг друга, наоборот, создание продукции невозможно без сбыта, а сбыт невозможен без производства.

Предпосылками формирования рынка можно назвать:

  1. Историческая специализация труда, которая сложилась в три этапа. Сначала скотоводство отделилось от земледелия, затем появились ремесла и несколько позже торговля. Далее на основе этих компонентов началось увеличение числа отраслей и их расширение.
  2. Стремление производителей к обособленности. Обмен продукцией возможен лишь в том случае, если каждый субъект имеет собственный интерес. В основе обособленности лежит частная собственность, сейчас прибегают и к коллективной собственности.
  3. Каждый хозяйствующий субъект свободен в своей деятельности. Производитель действует согласно своим интересам, самостоятельно определяет род своей работы. Потребитель свободен в выборе и руководствуется лишь своими интересами.
  • Курсовая работа 480 руб.
  • Реферат 220 руб.
  • Контрольная работа 200 руб.

Определение 1

Под рынком понимается место пересечения интересов покупателей и производителей. Здесь же создается цена, выступающая мерой стоимости готового продукта или услуги.

В экономике выделяют рынки ресурсов, потребительские рынки и финансовые. Каждый из них имеет свои подсистемы и элементы. В зависимости от масштабов выделяют общемировые, международные, национальные, региональные, локальные и единичные рынки. По объему товарооборота говорят об оптовых, розничных рынках и рынках госзакупок.

Конкуренция является одним из признаков рыночных отношений. Она возникает вследствие свободы субъектов и их стремления к достижению собственных интересов. В зависимости от особенностей конкуренции выделяют рынки монополистические и олигополистические, а также рынки совершенной и несовершенной конкуренции.

Модель рыночных отношений зарекомендовала себя, как наиболее гибкая. Она способна адаптироваться под постоянно изменяющиеся требования общества и под темпы хозяйственного развития.

Особенности финансового рынка

Обслуживание хозяйственных отношений между субъектами происходит посредством движения денежных средств. Можно сказать, производственный процесс в обществе всегда сопровождается встречным финансовым потоком. Причем производственный и финансовый рынки связаны между собой. Любые изменения на одном из них тут же дестабилизируют другой.

Вся совокупность денежных ресурсов представляет собой финансовый рынок, который постоянно находится в динамике. Связанно это с тем, что денежные средства распределяются между субъектами хозяйствования.

Замечание 1

Рыночный механизм в сфере финансов мобилизует все свободные финансовые средства, согласно колебаниям спроса и предложения. Финансовый рынок характеризуют три параметра – платность, срочность и возвратность.

Рынок финансов принято подразделять на:

  • Рынок денег, особенностью которого является относительная краткосрочность операций (срок до года). Он обслуживает оборотный капитал хозяйствующих субъектов, а также высоколиквидные операции банковского и государственного сектора.
  • Рынок капитала, характеризуемый перераспределением капитала и процессами его инвестирования.

Роль финансового рынка в экономическом развитии высока. В рамках хозяйственных систем он выполняет следующие функции:

  1. Сопоставление спроса и предложения. В рамках финансового рынка происходит мобилизация денежных средств и капиталов в местах и накопления. Далее в форме инвестиций они распределяются в отрасли и сферы деятельности, требующие дополнительных вложений.
  2. Соотношение спроса и предложения влияет на формирование цен на капитал и другие денежные активы.
  3. Стимулирование субъектов рынка приводит к движению финансовых средств при условии их максимально полезного использования.
  4. Предоставление информации всем участникам рынка, которая позволяет принимать решения в сфере управления финансовыми средствами и капиталом.
  5. Преобразование финансовых средств в нефинансовые активы.

Замечание 2

Таким образом, рынок финансов выступает инструментом мобилизации денежных средств, их распределения. Он дает возможность населению делать сбережения, а государственному и реальному сектору использовать эти накопления для достижения более высоких хозяйственных результатов.

Структура финансового рынка

В общем виде рынок финансов делится на рынок денег и рынок капитала. Каждый из них так же подразделяется на отдельные подсистемы, объединенные по определенным признакам.

Денежный рынок характеризуют краткосрочные операции с финансовыми средствами различной природы.

К нему относят рынок краткосрочных банковских кредитов, обычно обслуживающий нужды субъектов в случае необходимости получения дополнительных денежных средств. Существует так же рынок кредитов, предоставляемых банками друг другу.

Операции совершаются внутри банковской системы в целях распределения денежных средств и поддержания ликвидности отдельного субъекта хозяйствования.

Сюда же относят валютный рынок, на котором производятся операции с валютами разных стран, а также проводятся спекулятивные сделки, в основе которых лежит колебание курса.

Любые действия с высоколиквидными ценными бумагами так же являются частью денежного рынка. Такие фондовые инструменты являются достаточно рискованными, но могут дать высокий доход в короткие сроки.

Еще одним элементом денежного рынка является рынок золота, на котором совершаются все виды операций с золотым запасом.

Рынок капитала так же имеет несколько составляющих. Сюда относят рынок долгосрочных кредитов, которые могут предоставляться как банковскими структурами, так и сторонними организациям в виде ссудного капитала.

Капитал составляют так же операции с долгосрочными ценными бумагами, то есть с теми фондовыми инструментами, чья отдача требует определенного периода времени.

Среди них выделяют долговые обязательства государства и коммерческих организаций, а также акции и займы.

Источник: https://spravochnick.ru/finansy/finansovaya_sistema/finansovyy_rynok_i_ego_struktura/

Мировой финансовый рынок — что это такое и как он работает

Мировой рынок финансов: определение, участники, анализ, структура и деятельность

В этой статье мы рассмотрим термин финансового рынка. Что это такое и как он работает. Расскажем про его функции и основные виды.

1. Что такое Финансовый рынок простыми словами

Финансовый рынок — это механизм для перераспределения активов, денежных средств, обязательств между продавцами и покупателями. Стоимость каждого взятого актива определяется на торгах с помощью спроса и предложения. Например, активами чаще всего выступают деньги и ценные бумаги.

Ежедневно здесь происходят движения денег между инвесторами, трейдерами, компаниями, государством.

Каждому человеку знаком обычный рынок (на улице или крытый). Где торгуется одежда, обувь, продукты. Механизм и принцип работы такой же, что и у финансового.

Только здесь идет обмен денег на конкретные товары для потребителя, а на финансовом обмениваются активы на деньги.

Операции с обменом валюты, приобретением ценных бумаг, взятие кредита — это примеры типичных разновидностей на финансовом рынке. Если речь идет о глобальных масштабах, то добавляется слово “мировой”.

Мировой финансовый рынок — это совокупность национальных рынков, которые обеспечивают движения капитала между странами, компаниями и инвесторами в разных странах.

Финансовый рынок является также важным индикатором состояния экономики в стране. Чем лучше он функционирует, тем более проще и быстрее будут происходить естественные процессы перераспределения ресурсов между всеми участников, более налаженной потоки капитала. Выделяют две категории

  1. Развитые (США, Австралия, Канада, Европа, Япония)
  2. Развивающие (страны БРИКС: Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка)

2. Что такое финансовые инструменты простыми словами

Финансовые инструменты — это все активы, которые торгуются на биржах. Ликвидные активы иногда называют «квази деньгами», что означает “почти”, “как бы”. Например, золото и акции можно быстро обменять на реальные деньги, поэтому его можно назвать квази деньгами.

Выделяют следующие ликвидные финансовые инструменты

  • Акции (stock). Представляют из себя долевые ценные бумаги. Владельцев называют акционерами. Большинство инвесторов накапливают именно этот вид активов в свои инвестиционные портфели.
  • Облигации (bonds, бонды). Долговые ценные бумаги. Держатели являются кредиторами эмитента. Такой вид актива позволяет получать стабильный и предсказуемый доход в течении действия ценной бумаги. В момент экспирации эмитент выкупает их у держателей по номинальной цене.
  • Фьючерсы (futures, фьючи). Является производным инструментом (дериватив). Позволяет зафиксировать цену будущей покупки актива. Например, можно купить фьючерс на нефть с поставкой через 3 месяца заранее установив цену уже сейчас.
  • Опционы. Позволяет зафиксировать за собой право купить/продать в будущем по фиксированной цене, которую можно установить сейчас. За это платится премия. В основном опционы используют для хеджирования рисков. Например, от резких обвалов на фондовом рынке.

Выделяют еще, которые не так популярны среди рядовых инвесторов:

  • Чеки
  • Сертификаты
  • Страховые полисы
  • Векселя
  • Долговые расписки
  • Закладные

3. Виды рынков

  1. Фондовый. Самым популярным среди инвесторов является фондовый рынок. На нем происходит торговля акциями и облигациями. Это два самых часто используемых финансовых инструмента для получения прибыли в дальнейшим. См. как начать торговать на бирже с нуля.
  2. Срочный. Рынок производных финансовых инструментов (деривативы). Здесь торговля ведется фьючерсами и опционами.
  3. Валютный. Его еще называют Forex. Здесь обмениваются валюты между собой. В отличии от фондового, здесь нет единой биржи. Обмен происходит между множеством банков находящихся в разных странах мира. Их еще называют поставщиками ликвидности.
  4. Денежный. На этом рынки происходят кредитные операции сроком не более года.
  5. Страховой. Выдача любых страховых обязательств.
  6. Товарный/Сырьевой. Здесь происходит торговля товарами на международном уровне: нефть, сахар, кофе, металлы.
  7. Недвижимости. Здесь особо комментировать нечего. С недвижимостью знаком каждый житель.
  8. Криптовалют.

    Новый вид активом породил множество криптовалютных бирж, которые представляют из себя отдельные площадки, где участники в рамках одной биржи двигают курс путем спроса и предложения.

4. Участники финансового рынка

Главными участниками рынков являются продавцы и покупатели. Это могут быть

  • Банки
  • Международные финансовые организации
  • Брокерские компании
  • Страховые компании
  • Инвестиционные фонды (ETF, ПИФ)
  • Хедж-фонды
  • Обычные компании
  • Рядовые инвесторы

Для совершения торговый операций существуют посредники. Их называют агентами финансового рынка или биржевыми брокерами.

Есть также регулирующие органы со стороны государства или другие независимые компании, на которых возложена это роль.

Смотрите также видео “Понятие финансового рынка”:

Источник: https://vsdelke.ru/finansy/mirovoj-finansovyj-rynok.html

О бизнесе
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: